【2026年版】副業の会社員に会計ソフトは必要？副業の規模別に選び方を整理

「副業の収入が少しずつ増えてきた。そろそろ会計ソフトを入れたほうがいい？」
「会社員の副業に、わざわざ有料のソフトまで要るのか迷っている」
「記録は通勤中にスマホで済ませたい。それでも確定申告まで間に合う？」

先に前提を整理します。当サイトで言うマイクロ法人とは、個人事業を続けながら、役員が自分ひとりだけの小さな会社を別に持ち、役員報酬を低く設定して社会保険料を抑える運用を指します。仕組みの全体像はマイクロ法人の社会保険料削減スキーム完全ガイドで解説しています。

副業の会社員にとって、会計ソフトは「あれば便利」な道具であって、最初から誰にとっても欠かせないものではありません。ただし副業が育ってくると、ある段階で手書きや表計算では追いつかなくなります。大事なのは、いまの自分の副業の規模と種類に合った記録のしかたを選ぶことです。この記事では次の4点を整理します。

• 副業の所得が小さい年と大きくなってきた年で、必要なものがどう変わるか
• 雑所得と事業所得で、帳簿の考え方がどう違うか
• スマホだけで記録を続けるときの運用のコツ
• 会計ソフトを選ぶ前に確認しておきたいポイント

副業の所得が小さい年は「記録を残す習慣」が先

副業を始めたばかりの年は、売上もかかった費用も少なく、取引の件数もまばらです。この段階でいきなり高機能なソフトを入れても、設定だけで疲れてしまうことがよくあります。まず優先したいのは、入ってきたお金と出ていったお金を、日付と内容つきで残す習慣です。

会社員の副業については、給与を1か所から受けていて給与以外の所得が20万円以下なら、所得税の確定申告が不要とされる取り扱いがあります。ただしその場合でも住民税の申告は別途必要です。「申告しなくていい」と思い込んで記録を何も残していないと、住民税の申告のときに数字を出せなくなります。また、所得は売上から経費を引いた後の金額で判断するので、経費の記録がなければそもそも判定ができません。

どこからが確定申告の対象になるのかは、確定申告はいくらから必要？で詳しく整理しています。まずは自分がどちら側にいるのかを把握するところから始めましょう。

副業が大きくなってきたら、会計ソフトを検討する目安

副業の売上が安定してきたり、取引先や支払いの種類が増えてきたりすると、手作業の記録では漏れが出やすくなります。次のような状態になったら、会計ソフトを検討するタイミングと考えてよいでしょう。

• 毎月の取引が増えて、月末にまとめて入力するのがつらくなった
• 副業用の口座やカードを作り、明細を読み込んで整理したくなった
• 青色申告に切り替えて、控除を受けたいと考え始めた
• 確定申告書の作成とe-Taxでの提出まで、ひと続きで済ませたい

とくに青色申告の65万円控除を目指すなら、決められた形式の帳簿づけと、e-Taxでの提出または電子帳簿保存などの要件を満たすことが前提になります。ここまでくると、手作業より会計ソフトのほうが現実的です。

副業の段階では表計算で十分だと考えがちです。ところが取引先が増えた年に、入金の漏れと重複を年末になって見つけ、数日かけて洗い直すことになる、というのはよくある失敗です。取引先が増え始めた時点で早めに切り替えておくと安心です。

雑所得と事業所得で、帳簿の考え方が変わる

副業の所得は、内容や規模によって雑所得として扱われる場合と、事業所得として扱われる場合があります。どちらに当たるかは、継続性や規模、帳簿を残しているかなどの実態で判断されるもので、本人が好きに選べるものではありません。

雑所得であっても、収入と経費を説明できる記録は残しておく必要があります。一方、事業所得として青色申告をするなら、日々の取引を複式で記帳する帳簿が求められ、ここで会計ソフトの出番が大きくなります。事業所得として扱われるためにも、帳簿をきちんと残していることが実態の説明につながります。

副業の中身によっても記録の注意点は変わります。ポイントサイトやアンケートの報酬のように少額で数が多いものはポイ活の税金で考え方をまとめていますので、あてはまる方は参考にしてください。

会計ソフトを選ぶ前に確認すべきポイント

マネーフォワード クラウド、freee、弥生など、副業の会社員でも使いやすい会計ソフトはいくつかあります。どれが優れているかは人によって違うので、ここでは製品の優劣ではなく、副業の会社員という立場で確認しておきたいポイントを表にしました。料金とプランは各社の公式サイトで確認してください。

確認ポイント	なぜ大事か	どう確かめるか
スマホのアプリで入力と確認ができるか	平日の空き時間しか作業できない会社員は、スマホで完結する場面が多い	無料の登録後にアプリを入れ、実際に取引を入力してみる
副業用の口座やカードの明細を取り込めるか	手入力が減るほど、記録の漏れと続かない原因が減る	自分が使う銀行やカードが連携先にあるか、公式サイトで確認する
確定申告書の作成とe-Taxでの提出まで進めるか	帳簿と申告を別々の道具でやると、転記の手間と誤りが増える	申告書の作成画面まで一度たどってみる
白色から青色へ切り替えたときにも使えるか	副業が育ったあとで乗り換えると、過去の記録の移し替えが負担になる	青色申告の帳簿や決算書に対応するプランかを確認する
給与の源泉徴収票の内容を入力できるか	会社員の副業は、給与と副業の所得を合わせて申告する	申告書の作成画面で給与の入力欄があるかを見る

各製品の特徴や向いている人の整理は、会計ソフトおすすめ10選で紹介しています。表のポイントを頭に入れたうえで読むと、自分に合うものを絞り込みやすくなります。

迷ったら1つ無料で登録して、取引を3件入れてみる

比較記事を何本読んでも、最後は「自分が続けられるか」で決まります。おすすめしたいのは、気になるソフトを1つ無料で登録して、自分の実際の取引を3件だけ入れてみることです。副業の売上の入金、仕事で使った消耗品の購入、通信費のような毎月の支払いなど、種類の違う取引を選ぶと相性がよくわかります。

3件入れてみて、入力の流れが自然に感じられるか、スマホの画面で迷わないかを確かめます。しっくりこなければ別のソフトで同じことを試せばよいだけです。

スマホだけで記録を続けるための運用のコツ

会社員の副業は、まとまった作業時間を取りにくいのが悩みです。スマホだけで記録を回すなら、次の工夫が効きます。

• 副業用の口座とカードを1つずつに絞る：明細が混ざらず、取り込むだけで記録の大半が埋まる
• 領収書はその場で撮影する：財布にためると、月末に内容を思い出せなくなる
• 週に1回、決まった曜日に仕分けを確認する：通勤中の数分でも、ためなければ負担は小さい
• 私用の支出を副業用のカードで払わない：後から分ける作業がいちばん時間を取られる

毎年3月15日の確定申告の期限前に慌てないためにも、年の途中から少しずつ整えておくのが近道です。スマホで入力した記録は、申告の時期にパソコンで見直すとまとめて確認しやすくなります。

よくある質問（FAQ）

Q. 副業の所得が20万円以下なら、記録は何もしなくていいですか？

A. 給与を1か所から受けていて給与以外の所得が20万円以下なら所得税の確定申告が不要とされる取り扱いがありますが、その場合でも住民税の申告は別途必要です。所得を計算するためにも、収入と経費の記録は残しておきましょう。

Q. 副業でも会計ソフトは有料プランを選ぶべきですか？

A. 一概には言えません。取引の件数や、青色申告をするかどうかで必要な機能が変わります。まず無料で登録して使い心地を確かめ、必要な機能と料金を公式サイトで確認してから決めるのが無難です。

Q. 表計算ソフトの記録ではだめですか？

A. 取引が少ないうちは表計算でも記録は残せます。ただし青色申告の65万円控除を受けるには決められた形式の帳簿と提出方法などの要件があるため、副業が育ってきたら会計ソフトのほうが手間を減らせます。

Q. 会社に副業が知られないように会計ソフトで何かできますか？

A. 会計ソフトは記録と申告書づくりの道具で、勤務先への伝わり方を変えるものではありません。住民税の納め方の選び方などは申告書で指定する項目なので、自治体の案内や勤務先の規程もあわせて確認してください。

Q. 途中で別の会計ソフトに乗り換えられますか？

A. 乗り換えはできますが、年の途中だと残高や過去の取引の移し替えが必要になります。副業のうちに何本か試して相性を確かめ、年の区切りで本格的に使い始めると負担が小さく済みます。

まとめ

副業の会社員と会計ソフトの関係について、要点を整理します。

• 副業の所得が小さい年は、ソフトより「日付と内容つきで記録を残す習慣」が先
• 所得が20万円以下で所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告は別途必要
• 取引が増えた・青色申告を目指すなどの段階で、会計ソフトを検討する
• 製品の優劣ではなく、スマホで使えるか・明細を取り込めるか・申告まで進めるかを確認する
• 迷ったら1つ無料で登録して、自分の取引を3件入れて相性を確かめる

副業は、記録が続くかどうかで確定申告の時期の負担が大きく変わります。完璧な道具を探すより、いまの規模に合ったやり方で今日から記録を始めることが、いちばんの近道です。

※本記事は2026年9月時点の法令・運用を前提にしています。税制は改正されることがあり、個別の事情で結論が変わります。実際の申告・判断は、国税庁の最新の案内および顧問税理士にご確認のうえご自身の責任でお進めください。